Отзывы лицензий в Российских банках

30 сентября 2013г.  ОАО "Акционерный Банк  "Пушкино" Московская обл., г. Пушкино. Основания отзыва лицензии:

1. Неисполнение  кредитной организацией  законов  регуляции  банковской деятельности, нормативных актов БР (Банка России).

2. Имели место   факты недостоверности отчетных данных.

3. Имела место политика  высокого риска, связанного  с вкладами финансов в бесперспективные  активы,  отсутствовали  резервы на случай возможных потерь соразмерно принятым рискам, представлялась  недостоверная  отчетность об  отрицательных  значениях  собственных капиталов. Как результат указанных действий снизилась платежеспособность банка,  несвоевременно удовлетворялись  требования кредиторов.

4. Допускались нарушения  предписаний надзорного органа, нарушались введенные ограничения на  ряд  банковских операций.

5. Не были  предприняты  меры по нормализации работы, по финансовому оздоровлению кредитной организации. 

6.Нарушения в отношении своевременного направления достоверных сведений относительно  операций,  обязательного контроля в вышестоящий орган.

1.10. 2013 г.  ОАО "Сведбанк" (г. Москва).  Основания отзыва лицензии:

 Лицензия  аннулирована  на осн ст. 23 Федер. закона "О банках и банковской деятельности".  Решение принято  уполномоченным органом   кредитной организации о сворачивании  деятельности в порядке ликвидации в соотв. со ст.  61 ГК РФ и направлением  соответствующего ходатайства в БР.

4.10 2013 г.  ЗАО "Управление активами"

Основания отзыва лицензии.  Многократное  нарушение требований законодательства РФ о ц.б,  нормативных правовых актов рынка ц.б:

- не обеспечена  возможность  для осуществления  надзорных полномочий;

- не обеспечено получение почтовых обращений по адресу ЗАО;

- не представлены данные  о структуре собственности лицензиата;

- не представлен  расчет собственных капиталов;

- размер собственных капиталов ЗАО не соответствует нормативным требованиям достаточности собственных финансов, установленным законодательством РФ о цб;

- нарушался порядок и сроки  отчетности.

7.10. 2013 г.  Кредитная организация  Коммерческий банк "Национальный Республиканский Банк" ООО (г. Москва).

Основания отзыва лицензии :

Неисполнение  кредитной организацией законов, которые регулируют  банковскую деятельность, нормативных актов БР (Банка России).

Проводилась рискованная   кредитная политика,   не создавались   резервы на риски и  предполагаемые  потери по кредитной  задолженности и активам.

Кредитная организация  участвовала   в проведении клиентами сомнительных операций по  выводу денег за рубеж, в т.ч. путем  платежей за фиктивный импорт.

Руководство не предприняло  меры по нормализации деятельности банка.

.

14.10. 2013 г.  Тверской  Коммерческий  Банк "КБЦ": / КБ "КБЦ" /ООО/ (г. Тверь)

Основания  отзыва лицензии.

Неисполнение законов, которые регулируют  банковскую деятельность, нормативных актов БР (Банка России).   Нарушения в течение  года требований, предусм. ст. 7 ФЗ "О противодействии отмыванию доходов, полученных незаконным  путем, и финансированию терроризма».

14.10. 2013 года Акционерный  Коммерческий  Банк  "Банк  Развития  Региона" г. Владикавказ АКБ "БРР" (ОАО).

Основания отзыва лицензии:

1. Неисполнение   федеральных законов, которые регулируют  банковскую деятельность, нормативных актов БР (Банка России). 

2. Снижение своего капитала  ниже  величины мин. значения УК.

3.Банк участвовал  в проведении в сомн. операций  по выдаче больших сумм  наличных средств из кассы.

4. Проводилась  риск. кредитная политика, не создавались резервы, адекватные принятым рискам. Правила внутреннего контроля  банка  не соответствовали требованиям  контролирующего органа. В кассе  выявлена большая недостача наличных. АКБ "БРР" (ОАО) осталось без  собственных средств.

25.10. 2013 г. ОАО Принтбанк (г. Москва).

Основание отзыва лицензии:

1 Нарушение   требований, предусм. ст. 7 (кроме  п. 3 ст. 7)  ФЗ "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финанс. терроризма".

2. Ненадлежащая  идентификация  клиентов и их бенефициарных владельцев,  ненадлежащее обновление сведений о клиентах. 

3. Участие  в проведении в крупных объемах сомн. операций. Правила внутреннего контроля ОАО "Принтбанк" не соответствовали требованиям.